Прокуратура разъясняет (Октябрь 2023)

О взыскании неосновательного обогащения с лиц, банковские счета которых использованы для хищения денежных средств граждан. Количество хищений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий с каждым годом только увеличивается. В текущем году правоохранительными органами выявлено более двух тысяч таких преступлений. Широкое распространение получило использование злоумышленниками банковских счетов третьих лиц, с помощью которых денежные средства потерпевшего последовательно неоднократно переводятся и обналичиваются. Между тем Гражданский кодекс Российской Федерации содержит нормы, позволяющие взыскать денежные средства потерпевшего с лиц, через банковские счета которых средства переведены и обналичены. Так, в соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). В силу требований части первой статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обязанность доказать наличие обстоятельств, в силу которых неосновательное обогащение не подлежит возврату, либо то, что денежные средства или иное имущество получены обоснованно и неосновательным обогащением не являются, возлагается на ответчика. Как правило, номинальные владельцы банковских счетов представить доказательства, подтверждающие законность перевода им денежных средств, не могут. Рассматривая подобные иски, суды исходят из положений гражданского законодательства, регулирующих порядок заключения и исполнения договора банковского счета. В частности, статьей 854 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без его распоряжения списание денежных средств, находящихся на банковском счете, возможно по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом. Следует учитывать требования статьи 28 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в соответствии с которыми подобные иски предъявляются, по общему правилу, по месту жительства ответчика. При обращении в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения истцу необходимо будет оплатить государственную пошлину. В случае, если гражданин по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не может сам обратиться в суд, такой иск может быть подан в его интересах прокурором.